Una extensa operación policial coordinada por la Policía Nacional, Europol, la policía de Hannover y autoridades francesas ha permitido desmantelar una banda dedicada al desarrollo y comercialización de software destinado a cometer estafas bancarias, así como al blanqueo de los beneficios obtenidos mediante criptomonedas. Esta investigación, que se inició en el año 2022, ha culminado con la detención de tres individuos, considerados los jefes técnicos de la organización.
Impacto económico y alcance geográfico
Dentro del marco de la investigación se ha localizado un total de 1,5 millones de euros en activos digitales relacionados con el fraude. Además, se ha acreditado un perjuicio económico superior a los cuatro millones de euros, derivado principalmente de las múltiples estafas perpetradas a través del software desarrollado por la banda.
La organización tenía presencia en varios países europeos, incluyéndolos España, Francia, Países Bajos, Austria y Alemania. Concretamente en Cataluña se han realizado registros simultáneos en las localidades de Barcelona y Sitges (Garraf).
Método operativo: Crime as a Service (Caas)
Bajo el nombre comercial «Crime as a Service» (Caas), esta organización proporcionaba herramientas tecnológicas —como kits de phishing— y credenciales bancarias robadas a terceros delincuentes para que estos ejecutaran las estafas directamente. Por cada operación fraudulenta gestionada por otros actores criminales, Caas percibía una comisión.
Estos kits incluían bases de datos completas con información financiera sensible y se distribuían mediante canales de mensajería digital seguros. Paralelamente, la propia banda también llevaba a cabo campañas propias de phishing dirigidas contra víctimas internacionales.
Cooperación internacional clave
Además de los países europeos donde la organización estaba activa, se ha detectado la existencia de enlaces operativos en Marruecos y en los Estados Unidos. Algunas personas implicadas habían sido previamente detenidas por el FBI estadounidense, hecho que evidencia la dimensión global del caso.
El éxito en la desarticulación ha sido posible gracias a una estrecha colaboración entre fuerzas policiales y autoridades judiciales internacionales.
Perfil de los detenidos y continuidad de la investigación
Los tres arrestados son los principales responsables técnicos del grupo criminal. Según fuentes policiales, disponían de una elevada formación universitaria especializada en tecnologías informáticas avanzadas y gestionaban también las operaciones relacionadas con el blanqueo de los ingresos ilícitos.
La estafa podría superar los cuatro millones de euros dado que hay víctimas que todavía no han presentado denuncia formalmente ante las autoridades competentes.
El investigador principal manifestó que «la causa continúa abierta» y no se descartan nuevas detenciones derivadas de los próximos pasos judiciales.