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Tras la conmemoración de Todos los Santos, la compañía aseguradora especializada en soluciones de protección jurídica y servicios legales onLygal ha vuelto a poner el foco en la necesidad de anticipar la gestión del patrimonio. Según su Barómetro de la Protección Jurídica, solo el 39% de los catalanes afirma haber hecho testamento y el 45% no ha hablado de herencias con la familia.
El testamento se sigue aplazando hasta edades avanzadas
Los datos muestran una relación clara entre edad y previsión sucesoria. Entre los mayores de 65 años, el porcentaje de personas que han hecho testamento llega al 67%; entre los de 55 a 64 años se sitúa en el 47%, y entre los menores de 35 años cae hasta el 4%.
La situación personal también tiene un peso importante. El 69% de las personas viudas y el 68% de los jubilados han formalizado testamento, mientras que entre las personas en situación de desempleo el porcentaje baja hasta el 16%. Entre los motivos para hacerlo, destacan el orden del patrimonio y la voluntad de evitar posibles conflictos familiares. De hecho, la prevención de disputas preocupa al 16% de los encuestados.
"Muchas personas asocian el testamento a una edad avanzada o a situaciones personales concretas, cuando en realidad es una herramienta de planificación que puede ser útil en diferentes etapas de la vida. No se trata solo de decidir quién heredará nuestros bienes, sino también de facilitar su transmisión y evitar incertidumbres a nuestros familiares", explica Natalia Esteban Zazo, abogada de onLygal.
Las herencias continúan siendo una conversación pendiente
La falta de planificación también se refleja en el ámbito familiar. A pesar de que el 56% de los catalanes afirma haber hablado alguna vez de herencias con sus familiares, solo el 35% reconoce haberlo hecho de manera clara, mientras que otro 21% admite que el tema se ha tratado de forma superficial.
Por otro lado, el 37% considera que todavía no es necesario abordar esta cuestión y un 8% asegura que prefiere evitarla. Las diferencias generacionales son destacables: solo el 7% de los jóvenes de entre 18 y 24 años ha hablado claramente de herencias con la familia, frente al 46% de los mayores de 65 años.
Impuestos, costes y trámites concentran las principales dudas
Según el estudio de onLygal, el 16% de las personas de entre 18 y 59 años ha recibido una herencia o una donación en los últimos cinco años y, entre este colectivo, más de la mitad reconoce haber tenido dudas legales. Las principales preocupaciones giran en torno a los aspectos económicos y fiscales.
- 71% tiene dudas sobre qué impuestos debe pagar y en qué plazos.
- 61% desconoce los costes asociados a la herencia.
- 55% tiene dudas sobre cómo tramitar su aceptación.
- 23% se pregunta si le conviene aceptar la herencia o renunciar a ella.
- 18% tiene dudas sobre cómo gestionar los desacuerdos entre herederos.
- 15% desconoce qué pasa con las deudas de la persona fallecida.
Así, recibir una herencia no implica solo adquirir bienes o patrimonio, sino también afrontar decisiones jurídicas y económicas que pueden tener consecuencias relevantes.
El asesoramiento jurídico, la opción preferida
Ante las dudas vinculadas a herencias y donaciones, el recurso preferido por los catalanes es el asesoramiento profesional. El 56% consultaría a un abogado como primera opción, por delante de quienes recurrirían a un gestor (29%) o a un notario (21%). También hay quien optaría por amigos o familiares (19%), webs especializadas (12%) o buscadores, foros y redes sociales (6%).
La preferencia por el abogado aumenta con la edad y llega al 67% entre las personas de 55 a 59 años. También sube con el nivel de estudios, hasta el 65% entre las personas con estudios universitarios. En los segmentos con ingresos más altos, sin embargo, también ganan peso los gestores (36%) y las webs especializadas (22%).
"Anticiparse y disponer de asesoramiento jurídico permite tomar decisiones informadas y prevenir situaciones que pueden generar tensiones familiares. Cada herencia tiene sus particularidades, y cuestiones como la existencia de deudas, la fiscalidad o los derechos de los herederos pueden complicar su gestión. Por ello, desde onLygal insistimos en la importancia de abordar estas decisiones con tiempo y no esperar a que surja un problema para buscar orientación legal", concluye Natalia Esteban Zazo.
