Una extensa operació policial coordinada per la Policia Nacional, Europol, la policia de Hannover i autoritats franceses ha permès desmantellar una banda dedicada al desenvolupament i comercialització de programari destinat a cometre estafes bancàries, així com al blanqueig dels beneficis obtinguts mitjançant criptomonedes. Aquesta investigació, que es va iniciar l’any 2022, ha culminat amb la detenció de tres individus, considerats els caps tècnics de l’organització.
Impacte econòmic i abast geogràfic
Dins del marc de la recerca s’ha localitzat un total d’1,5 milions d’euros en actius digitals relacionats amb el frau. A més, s’ha acreditat un perjudici econòmic superior als quatre milions d’euros, derivat principalment de les múltiples estafes perpetrades a través del programari desenvolupat per la banda.
L’organització tenia presència en diversos països europeus, incloent-hi Espanya, França, Països Baixos, Àustria i Alemanya. Concretament a Catalunya s’han realitzat registres simultanis a les localitats de Barcelona i Sitges (Garraf).
Mètode operatiu: Crime as a Service (Caas)
Sota el nom comercial «Crime as a Service» (Caas), aquesta organització proporcionava eines tecnològiques —com ara kits de phishing— i credencials bancàries robades a tercers delinqüents perquè aquests executessin les estafes directament. Per cada operació fraudulenta gestionada per altres actors criminals, Caas percebia una comissió.
Aquests kits incloïen bases de dades completes amb informació financera sensible i es distribuïen mitjançant canals de missatgeria digital segurs. Paral·lelament, la pròpia banda també duia a terme campanyes pròpies de phishing dirigides contra víctimes internacionals.
Cooperació internacional clau
A més dels països europeus on l’organització estava activa, s’ha detectat l’existència d’enllaços operatius al Marroc i als Estats Units. Algunes persones implicades havien estat prèviament detingudes per l’FBI nord-americà, fet que evidencia la dimensió global del cas.
L’èxit en la desarticulació ha estat possible gràcies a una estreta col·laboració entre forces policials i autoritats judicials internacionals.
Perfil dels detinguts i continuïtat de la investigació
Els tres arrestats són els principals responsables tècnics del grup criminal. Segons fonts policials, disposaven d’una elevada formació universitària especialitzada en tecnologies informàtiques avançades i gestionaven també les operacions relacionades amb el blanqueig dels ingressos il·lícits.
L’estafa podria superar els quatre milions d’euros atès que hi ha víctimes que encara no han presentat denúncia formalment davant les autoritats competents.
L’investigador principal va manifestar que «la causa continua oberta» i no es descarten noves detencions derivades dels pròxims passos judicials.