El Govern ha aprovat aquest dimecres, a proposta del ministre de Finances, Eric Jover, el Projecte de llei de modificació de la Llei de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme.
El text incorpora a l’ordenament jurídic andorrà les disposicions de la cinquena Directiva de la UE del Parlament Europeu i del Consell, de 30 de maig del 2018 relativa a la prevenció de l’ús del sistema financer pel blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme. Addicionalment han estat considerades les recomanacions del GAFI i les observacions de MONEYVAL en els procediments d’avaluació periòdica del sistema andorrà de prevenció del blanqueig i del finançament del terrorisme.
Així doncs, el Projecte de llei incorpora, entre altres, com a subjectes obligats dels proveïdors de serveis d’actius digitals. També es regula l’accés a la informació sobre els beneficiaris efectius que consti en el Registre de Societats, el Registre d’Associacions i el Registre de Fundacions, eliminant la necessitat de que les persones sol·licitants hagin d’acreditar un interès legítim.
A més, es crea el Registre de Comptes Financers i Assimilats, “un element més de control i de lluita contra el blanqueig”. D’aquesta manera s’estableix que les entitats bancàries, les entitats de pagament i les entitats de diner electrònic operatives al Principat d’Andorra declaren a aquest registre les dades d’identificació dels titulars o beneficiaris efectius de comptes de pagament, de comptes bancaris identificats amb un número IBAN i de contractes de lloguer de caixes de seguretat. L’accés a aquesta informació es limita a la UIFAND i altres autoritats competents en matèria de prevenció, detecció, investigació o persecució de delictes.
Finalment, en el Projecte de llei s’introdueix com a nous subjectes obligats als gestors i operadors de zones franques com a pas previ al desenvolupament d’aquest projecte estratègic de l’H23. De la mateixa manera s’hi introdueixen modificacions a la Llei de societats anònimes i a la de comptabilitat dels empresaris que hauran de permetre, juntament amb altres accions que s’estan preparant, la flexibilització dels processos de dipòsits de comptes que han de fer les empreses.
