Només el 39% dels catalans ha fet testament i el 45% no ha parlat d’herències amb la família

Després de la commemoració de Tots Sants, la companyia asseguradora especialitzada en solucions de protecció jurídica i serveis legals onLygal ha tornat a posar el focus en la necessitat d’anticipar la gestió del patrimoni. Segons el seu Baròmetre de la protecció Jurídica, només el 39% dels catalans afirma haver fet testament i el 45% no ha parlat d’herències amb la família.

El testament es continua ajornant fins a edats avançades

Les dades mostren una relació clara entre edat i previsió successòria. Entre els majors de 65 anys, el percentatge de persones que han fet testament arriba al 67%; entre els de 55 a 64 anys se situa en el 47%, i entre els menors de 35 anys cau fins al 4%.

La situació personal també hi té un pes important. El 69% de les persones vídues i el 68% dels jubilats han formalitzat testament, mentre que entre les persones en situació d’atur el percentatge baixa fins al 16%. Entre els motius per fer-lo, destaquen l’ordre del patrimoni i la voluntat d’evitar possibles conflictes familiars. De fet, la prevenció de disputes preocupa el 16% dels enquestats.

"Moltes persones associen el testament a una edat avançada o a situacions personals concretes, quan en realitat és una eina de planificació que pot ser útil en diferents etapes de la vida. No es tracta només de decidir qui heretarà els nostres béns, sinó també de facilitar-ne la transmissió i evitar incerteses als nostres familiars", explica Natalia Esteban Zazo, advocada d’onLygal.

Les herències continuen sent una conversa pendent

La manca de planificació també es reflecteix en l’àmbit familiar. Tot i que el 56% dels catalans afirma haver parlat alguna vegada d’herències amb els seus familiars, només el 35% reconeix haver-ho fet de manera clara, mentre que un altre 21% admet que el tema s’ha tractat de forma superficial.

Per altra banda, el 37% considera que encara no és necessari abordar aquesta qüestió i un 8% assegura que prefereix evitar-la. Les diferències generacionals són destacables: només el 7% dels joves d’entre 18 i 24 anys ha parlat clarament d’herències amb la família, davant del 46% dels majors de 65 anys.

Impostos, costos i tràmits concentren els principals dubtes

Segons l’estudi d’onLygal, el 16% de les persones d’entre 18 i 59 anys ha rebut una herència o una donació en els darrers cinc anys i, entre aquest col·lectiu, més de la meitat reconeix haver tingut dubtes legals. Les principals preocupacions giren al voltant dels aspectes econòmics i fiscals.

• 71% té dubtes sobre quins impostos ha de pagar i en quins terminis.
• 61% desconeix els costos associats a l’herència.
• 55% té dubtes sobre com tramitar-ne l’acceptació.
• 23% es pregunta si li convé acceptar l’herència o renunciar-hi.
• 18% té dubtes sobre com gestionar els desacords entre hereus.
• 15% desconeix què passa amb els deutes de la persona difunta.

Així, rebre una herència no implica només adquirir béns o patrimoni, sinó també afrontar decisions jurídiques i econòmiques que poden tenir conseqüències rellevants.

L’assessorament jurídic, l’opció preferida

Davant els dubtes vinculats a herències i donacions, el recurs preferit pels catalans és l’assessorament professional. El 56% consultaria un advocat com a primera opció, per davant dels qui recorrerien a un gestor (29%) o a un notari (21%). També hi ha qui optaria per amics o familiars (19%), webs especialitzades (12%) o cercadors, fòrums i xarxes socials (6%).

La preferència per l’advocat augmenta amb l’edat i arriba al 67% entre les persones de 55 a 59 anys. També puja amb el nivell d’estudis, fins al 65% entre les persones amb estudis universitaris. En els segments amb ingressos més alts, però, també guanyen pes els gestors (36%) i les webs especialitzades (22%).

"Anticipar-se i disposar d’assessorament jurídic permet prendre decisions informades i prevenir situacions que poden generar tensions familiars. Cada herència té les seves particularitats, i qüestions com l’existència de deutes, la fiscalitat o els drets dels hereus poden complicar-ne la gestió. Per això, des d’onLygal insistim en la importància d’abordar aquestes decisions amb temps i no esperar que sorgeixi un problema per buscar orientació legal", conclou Natalia Esteban Zazo.