Agents dels Mossos d’Esquadra de la Divisió d’Investigació Criminal (DIC) de la Regió Policial de Girona van desmantellar, el passat 11 d’octubre, una organització criminal dedicada a les estafes financeres en l’àmbit immobiliari arreu d’Espanya mitjançant la simulació de poders notarials sobre immobles dels quals no n’eren propietaris.
El dispositiu va finalitzar amb la detenció de 22 persones d’entre 30 i 40 anys principalment, a diverses localitats de Catalunya i també a Sevilla, on els investigadors de la DIC es van desplaçar per fer les detencions amb la col·laboració de la Guàrdia Civil.
La investigació va arrancar el maig del 2025 arran de la denúncia a Figueres per part d’un despatx notarial per una suposada estafa de grans quantitats econòmiques perpetrada de manera continuada per part d’una organització criminal.
L’entramat estava especialitzat en la simulació de poders notarials sobre immobles que no eren de la seva propietat per acabar sol·licitant crèdits, que no retornaven, a inversos privats, amb les propietats com a aval en cas de no retornar els diners. D’aquesta manera, l’organització va defraudar més d’1.200.000 euros a una pluralitat de víctimes.
Les primeres gestions d’investigació van determinar que un dels principals líders es movia entre Sevilla i Catalunya. Un perfil que es relacionava amb altres membres del grup localitzats principalment a Rubí (Vallès Occidental) i a Manresa (Bages).
MODUS OPERANDI AMB 4 FASES DIFERENCIADES
L’estafa es componia de diverses fases i anava condicionada a la comissió prèvia de delictes d’usurpació de l’estat civil i falsificació documental per perpetrar-la.
La primera fase de l’operativa delictiva se centrava en la recerca en portals de compravenda d’immobles d’alt valor econòmic que poguessin cridar l’atenció d’inversors. A partir d’aquí, els investigats sol·licitaven informació per diferents vies, com ara el Registre de la Propietat per aconseguir les dades personals dels propietaris i per saber si els immobles seleccionats estaven lliures de càrregues. Unes comprovacions enfocades a que futurs inversors poguessin inscriure una opció de compra sobre els productes immobiliaris.
La segona fase s’iniciava una vegada obtenien les dades dels titulars de les finques. A partir d’aquí, membres de l’organització elaboraven documentació falsa per usurpar la identitat dels propietaris i atorgar poders notarials per a la lliure disposició de la finca a favor d’un altre dels membres de l’entramat criminal, que en algun cas era un advocat, que actuava com a apoderat i que va ser detingut el dia de l’explotació de la investigació.
Amb els poders atorgats començava la tercera fase basada a concretar operacions amb inversors immobiliaris. Els investigats contactaven amb assessors o intermediaris de finançament i, simulant alguna situació personal de necessitat i en la qual la persona titular s'havia vist obligada a atorgar poders notarials a un tercer, sol·licitaven un crèdit d'import elevat, sovint d'entre 100.000€ i 300.000€, el qual volien avalar amb la finca sobre la que havien adquirit poders fraudulentament.
Aquest crèdit es materialitzava mitjançant una opció de compra a un termini relativament curt – habitualment de 12 mesos- en favor de l’inversor que, en cas d’una situació de no retorn del crèdit, podia adquirir l’immoble per un preu clarament més baix del seu valor real. Amb les condicions de l’operació financera acordades, les dues parts se citaven davant notari per tal de materialitzar-la amb les pertinents signatures i el lliurament de l’import del crèdit mitjançant transferència bancària.
L’última fase de l’acció delictiva consistia en la divisió del benefici obtingut entre els membres de l’organització i la realització d’inversions, compres i moviments bancaris amb l’objectiu d’ocultar l’origen il·lícit dels diners. De fet, l’equip investigador va poder acreditar l’adquisició d’immobles de manera conjunta entre alguns investigats així com operacions d’inversió i compres de vehicles i societats en dates immediatament posteriors a les de les consumacions de les estafes.
UNA PLURALITAT DE PERJUDICATS
Entre les víctimes de les estafes investigades s’hi trobaven principalment els propietaris de les finques sobre les quals s’havien realitzat actes notarials fraudulentes en nom dels titulars i els inversors que havien adquirit l’opció de compra, confiant en la legitimitat del poder notarial. Uns inversors que difícilment podien haver detectat l’estafa abans que vencés el termini de retorn del crèdit.
D’altra banda, en el marc de la investigació també es van rebre denúncies per part dels intermediaris i assessors que havien posat en contacte els creditors amb els autors de les estafes.
Durant la investigació els agents van poder acreditar l’existència de tretze actes d’atorgament de poders notarials fraudulents mitjançant DNI’s falsificats així com set estafes consumades per valor superior a 1.200.000 d’euros.
INVESTIGACIÓ I DISPOSITIU DE DETENCIÓ
Amb tots els indicis recollits, l’11 d’octubre, els agents van dissenyar un dispositiu, que va comptar amb més de 80 efectius policials, per detenir els membres de l’entramat amb entrades simultànies a Estepa (Sevilla), on agents de la DIC es van desplaçar i van comptar amb la col·laboració de la Guàrdia Civil, a Rubí (Vallès Occidental) i a Manresa (Bages) a més de recerques de la resta d’investigats en altres localitats catalanes.
En els escorcolls als domicilis els agents van intervenir documents d’identitat i passaports falsificats, dispositius electrònics, una pistola detonadora manipulada per fer foc i petites quantitats de droga.
El balanç final va ser de 22 detinguts -17 homes i 5 dones- a les localitats de Manresa (8), Rubí (5), Estepa (3), Sant Fruitós del Bages (2), Figueres (1), Salt (1) i Castellolí (1). Tots ells van passar a disposició judicial el dijous 13 d’agost. La majoria de detinguts comptaven amb antecedents per diversos delictes i, concretament, els principals líders de l’organització ja havien sigut detinguts anteriorment per delictes de la mateixa tipologia.
Se’ls hi atribueixen delictes d’estafa, blanqueig de capitals, falsificació de document públic, usurpació de l’estat civil i pertinença a organització criminal.